“透明化”理财,RPA自动生成理财产品净值公告

2018年,资管新规和理财新规的发布促使理财产品净值化转型加速。同时,理财新规对银行理财业务的信息披露提出更高的要求,明确规定了净值型理财产品的产品净值、运作报告的披露渠道、披露内容和频率。

“透明化”理财,RPA自动生成理财产品净值公告插图

产品净值公告是信息披露的核心内容,也是客户了解所投资理财产品盈亏的重要途径,金融机构须按照产品合同中的约定,定期在公司官网上公布理财产品的净值报告。

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图1 产品净值公告示例

案例背景

以往,产品净值报告由财务部门手工生成。首先,整理需要披露的净值型产品列表;然后,登录多个业务系统,手工查询每个产品每天的净值数据和产品数据;最后,将查询到的数据汇总处理后,填写至净值报告文档。为避免人工操作可能出现错误,可能还需要其他人对净值报告进行复核。随着净值型理财产品逐渐增多,手工处理的模式难以为继,主要痛点如下:

人工存在的问题

手工查询、处理数据的工作量较大,财务每月往往要生成数十个产品的净值报告。长时间重复、繁琐的工作,一方面消耗大量的人力资源,另一方面手工处理的工作效率不高。

手工生成净值报告容易出错,无法满足数据准确性的要求。净值报告是投资人了解理财产品盈亏的重要渠道,因此要求净值数据必须正确。

RPA应用场景

为提高净值报告生成的效率和准确性,我们利用UiPath RPA实现了该流程的自动化。如图2所示,财务人员仅需提供需要披露的净值产品列表,其余步骤均由RPA机器人自动完成,包括查询每个产品的净值数据、填写净值报告模板,保存生成最终的净值报告文档。

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图2 净值报告生成RPA流程

实现效果

经过一段时间的运行,该流程在提高工作效率和准确率方面取得了较明显的效果。

每月生成30个净值型理财产品的净值报告为例,RPA所需时间仅为手工的1/15,而开发和测试该RPA流程仅用了3人/天。

手工处理所需时间(不包括复核时间)

5分钟30=150分钟

RPA所需时间(主要消耗于系统查询)

20秒30=10分钟

虽然本文只是一个很小的RPA案例,但通过该案例,可以让相关部门切身感受到RPA自动化在工作效率方面的提升,真正让人力从重复繁琐的工作中解脱出来。

同时,RPA技术让IT逐步从单纯的工具角色发展到与金融业务相结合,为金融IT从成本中心转变为利润中心提供了更多的可能性。

文章来源:探索数据价值微信公众平台

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