RPA在保险行业

机器人流程自动化或RPA(即使用前端,桌面级,无需编码的软件机器人来处理常规按键级别的流程)正在彻底改变保险业。从个人和商业保险业务的承保和入职,到保单持有人服务和理赔处理,RPA已经在保险公司的运营方式上做出了巨大的改变,改善了客户服务并缩短了周期时间,同时减少了开销。

RPA也是当今该领域中发展最快的技术:当前趋势表明,RPA市场在2016年的价值为1.991亿美元,有望在2024年之前以60.5%的复合年增长率(CAGR)增长。对于P&S市场研究,全球机器人过程自动化市场将达到。同时,预计知识工作中对软件机器人的需求将继续增长。

RPA正在影响所有行业:随着大规模RPA软件的实施,将创造新的工作机会。公司将需要在机器人技术和现有员工的技能提升之间取得适当的平衡。

但是,保险业又如何呢?在本文中,RPA将如何影响保险,我们将定义什么是RPA,如何使用和为何使用RPA,对保险业产生影响的实际案例研究,涉及的风险以及如何扩展流程标准化以确保RPA成功实施。

保险中的机器人流程自动化是什么?

RPA在保险行业的七大优势

什么是RPA保险用例?

保险业机器人流程自动化用例的六个示例

深入的保险承保RPA用例

保险案例研究中的详细RPA:保险索赔处理中的机器人流程自动化

RPA保险在全球范围内发挥作用的六个例子

在保险业中实施RPA用例的五个步骤

机器人技术和RPA在保险中的风险

在保险中,RPA被定义为实施软件机器人,可以为每台计算机进行自定义配置,而无需使用代码。(“没有使用代码”的意义是巨大的;我们稍后将进一步讨论。)这些软件机器人可以帮助现实生活中的知识工作者完成保险工作中单调而重复的琐事,例如数据输入。

RPA有效地为保险业务带来了AI(人工智能)员工队伍,能够接管员工基本计算机命令,处理各种“低附加值”任务的机器人助手,这些任务目前正在浪费这些员工的时间,精力和士气。

保险机器人的操作类似于Excel宏。但是,与Excel宏(显然只能在Excel中起作用)不同,RPA机器人可以跨多个系统工作,而不仅限于一个系统。因此,这些机器人可以在所有保险系统的个人数据字段级别工作。

RPA平台(例如UiPath,Automation Anywhere和Blue Prism)可以处理直到鼠标和键盘级别的操作。一旦正确设置(在一分钟内对此进行了更多设置),他们可以执行从打开应用程序到单击,复制和粘贴信息从一个应用程序到另一个应用程序,发送电子邮件和类似活动的所有操作。

对于成熟的保险提供商来说,运营传统上(并且在很大程度上)依赖于过时的遗留系统(具有复杂的活动部件),它们之间无法很好地通信。因此,需要高薪的知识工作者来有效地提供这些不同系统之间的“桥梁”,这相当于花费大量的时间来记录和协调数据:打开电子邮件,在旧系统之间复制和粘贴信息,生成PDF,等等。因此,“通天塔”问题(即传统系统无法在键击级别上无需人工干预就无法“彼此交谈”)为简化现有技术,无批发(且成本高昂)带来了极大的障碍。重塑整个公司的IT基础架构。所以这从来没有发生过。

对于较新的保险提供商,门槛较低。考虑到他们一开始就可以利用基于云的基础架构的能力,他们面临的挑战更少。将他们的情况与完善的保险提供商的情况进行比较,您会发现重新发明通常无法实现自动化的核心系统的成本很高。

这正是保险公司可能的原因吗?特别是那些根深蒂固的人-对RPA感到非常兴奋。最终,他们可以使用保险行业中的机器人技术,以改善客户体验和后台办公效率的方式“连接遗留保险系统的最后一英里”。毫无疑问,RPA正在改变保险公司开展业务的方式。

如您所知,保险业务需要复杂的流程和系统连接才能跨承保,管理保险索赔和分析风险开展业务。但是,使用RPA的保险公司可以减少繁琐的工作以及跨旧系统的耗时数据输入和转录任务,从而使这些流程更高效(有时达到惊人的50%)。

借助机器人流程自动化,可以加快所有类型的保险子流程的速度。可以通过机器人过程自动化实现自动化的常见工作任务包括:

  • 打开,登录并在不同的应用程序和系统之间切换。
  • 将数据从电子表格复制并粘贴到核心系统。
  • 将数据从核心系统移至电子表格。
  • 将信息从核心系统A移至核心系统B。
  • 从发票中提取数据到核心系统。
  • 打开一封电子邮件并将其数据移入核心系统。
  • 将文件和文件夹从桌面移动到服务器。
  • 从互联网和网站上收集信息。
  • 自动计算数据以创建报告。

机器人可以帮助您在无需编码的情况下在前端连接不同的旧系统,从而更快地进行保险业务,降低人工成本,加快新业务的启动,承保,客户服务和理赔流程……同时进行。随着客户人口统计数据的变化,客户交互偏好正在朝着数字化和交易速度方向发展。如今,客户在与保险公司合作时期望获得一致的服务水平和便利性,就像他们在网上购物或使用网上银行时所经历的便捷的服务和周期时间一样。

您的保险公司可以在保险用例中最大程度地利用RPA的最大收益的唯一方法是首先?使尽可能多的手动工作标准化。整个组织的深入,一线流程分析和桌面级工作标准化对于RPA而言至关重要。它们是使RPA保险值得投资的原因,也是构建具有真实投资回报率的业务案例的唯一方法。

正如我们已经指出的那样,RPA在保险方面的收益本质上既可以是财务上的,也可以是运营上的,在改善后勤流程和客户体验的同时节省了劳动力成本。基本上,机器人流程自动化可以使您用现有的资源做更多或更少的事情。

与传统自动化相比,保险中的机器人流程自动化具有特定的优势,包括:

  • 更快的索赔处理。索赔处理要求员工从各种文档中收集信息,并将该信息复制/移动到各种系统中。这是一个耗时的过程,会延迟客户提出索赔时所需的及时响应。RPA只需单击一下鼠标,即可大量移动索赔数据。
  • 轻松取消政策。由于必须与电子邮件,策略管理系统,CRM,Excel和PDF进行交互,因此取消策略的过程非常耗时。RPA可以同时切换所有这些交互,而无需手动移动所有数据。
  • 简化了新业务的入职。有时公司的成长速度超出了他们的管理能力。机器人可以以最小的增长痛苦来促进增长:可以在几周内将新客户的部门间手动数据移动减少至少50%。
  • 提高数据准确性。使用RPA可以提高数据的可靠性。这是因为,与人类不同,机器人无法正确键入数据。他们的“思想”在执行重复性任务时也不会徘徊。但是,您必须解决前端接收到的不良数据,以使其正常工作。
  • 标准化流程。使用机器人的副作用是流程的必要标准化。为了开始使用机器人,公司的所有过程都需要进行标准化,这反过来又提高了工人的效率,然后大大提高了机器人完成工作的速度。
  • 旧式系统的兼容性和新系统实现的友好性。可以将机器人配置为使用可能在未来几年内更换的旧系统,并进行更新以与新系统一起使用。机器人可以在几天之内轻松地进行重新配置,以在实现新系统时指向新系统。
  • 轻松过渡。机器人在熟悉的桌面级别上工作,使员工易于理解和使用。它们可以快速安装(与传统的IT项目不同),并可以与现有技术一起使用。

我们将从详细的定义开始:

保险行业的机器人流程自动化用例被定义为首先记录一线员工级别发生的保险业务/步骤清单的过程。然后,将这些操作和步骤(在计算机或其他电子设备上执行)用于使整个保险应用程序之间的信息移动自动化。IT顾问或您自己的员工将保险RPA用例用作“蓝图”,以实现跨多个系统运行以处理数据的自动化脚本。提示:不要购买RPA软件,直到您从开发的用例中确切知道需要多少个机器人许可证以降低成本。

听起来可能很复杂,但事实并非如此。下面的信息图详细说明了三步过程。

步骤1:在流程图上标识子流程,可以在其中实施保险机器人。

步骤2:确定所有保险子流程和用例的优先级并进行评估,以查看哪个产生最大的收益。

步骤3:最后,开发并记录保险机器人必须接管的用例需求,规则和击键。

考虑到这一新领域及其传统的经商方式,大多数保险公司都在努力寻找开始RPA的地方。用例可以提供帮助。他们将为您提供有关可以首先在何处安装保险机器人的想法。在保险用例中考虑以下六个RPA示例:

  • 保险承保RPA用例示例。在一家公司中,承保处理时间减少了80%,这是因为消除了从入站客户电子邮件中手动复制和粘贴客户信息到一个基于云的承保系统和两个本地核心保险系统的过程。
  • 保险报价RPA用例示例。一家保险公司使用RPA通过自动复制公司网站上的请求中的联系数据并在政府网站(例如DMV)和第三方数据库(如SambaSafety)上进行验证来提高保单报价速度。
  • 财产和财产保险理赔分析和报告RPA用例示例。另一家保险公司通过自动将汽车索赔交易量数据移动到其商务智能应用程序中,从而提高了分析见解的速度,而无需人工操劳或干预!
  • 人寿保险索赔RPA用例示例。一家保险公司将其寿险理赔处理的周期缩短了40%。通过授权其机器人在政府网站上验证死亡证明,他们能够使手动输入索赔数据自动化。
  • 保险费会计RPA用例示例。另一家保险公司将代理机构设置的付款的家庭办公室错误校正减少了惊人的50%。怎么样?他们能够自动将信息从新保单应用程序复制并移动到核心保险系统中,从而消除了代理商手动记录数据的麻烦。
  • 人寿保险有效客户服务RPA用例示例。另一家人寿保险公司通过自动将通过电子邮件发送的策略更改请求中的数据转录到核心系统中,从而将客户服务的开销减少了25%。

在保险中的机器人自动化用例的示例中,“ Cathy”通过公司的众多系统处理保险索赔。每个索赔需要20到40分钟才能处理。她通常有待处理的索赔队列或待办事项。此队列是客户索赔可能要花几天时间处理的原因,也是为什么保单持有人在保险索赔后要花这么长时间才能收钱的原因。

RPA之前的保险用例流程如下:

  • 凯茜收到一封新索赔的电子邮件。每个索赔表(PDF)都包含一个新的索赔号。她的Outlook设置为查找这些电子邮件并将其自动发送到专用的索赔文件夹。
  • 她将每个索赔表转移到共享网络驱动器上的队列文件夹中,以按照接收顺序进行处理。这样会积压10到20个或更多的声明。
  • 凯茜在队列中打开了最早的索赔。首先,她将表格中的帐号复制到公司的系统中,并找到保单持有人的帐户。
  • 然后,她打开公司的保险索赔计划,并比较索赔和保单持有人帐户中的信息,以确保所有内容都匹配。
  • 她单调乏味地将保单持有人的姓名,出生日期,社会保险号,地址,理赔编号,帐号和任何其他所需信息复制到理赔系统中。然后,她将PDF附加到索赔系统中的索赔中。
  • 她将PDF从队列文件夹移动到完成的文件夹。然后,她通过电子邮件发送给索赔支付处理部门,通知他们此索赔已完成并且可以支付。
  • 凯茜在中午休息之前还处理了一些其他要求。当她回来时,她的电子邮件中又收到10份声明。因此,凯茜从不追赶。队列继续增长,导致索赔过程中出现瓶颈。

这整个过程是手动完成的。所有这些手动处理降低了生产率并增加了可避免的成本,因为该公司的索赔处理者致力于处理令人麻木的重复性任务,而不是更好地利用其技能。

现在,让我们看一下使用机器人技术的相同过程,并观察生产率的差异。RPA后的保险使用案例按以下方式处理工作:

  • 与以前一样,Cathy收到索赔电子邮件。但是,这次,她打开了所有相关系统并运行了机器人。
  • UiPath在Outlook中搜索Cathy的Claims文件夹。它找到新的电子邮件,并将附件保存到网络驱动器文件夹中。
  • UiPath在队列中打开最早的索偿,在公司系统中搜索保单持有人的帐户并比较信息。如果发现索赔信息与帐户之间有任何差异,则机器人会停止并将索赔保存到名为“ Needs Review”的新文件夹中。凯茜可以将精力集中在这些“例外”上。
  • 由于该机器人循环运行,因此继续进行下一个索赔。如果该索赔中的信息与系统中的帐户信息匹配,则机器人将所有索赔信息复制到索赔系统中并附加PDF。
  • 接下来,UiPath使用预建的(模板)电子邮件将索赔发送到索赔支付处理部门,通知他们索赔已经完成并准备付款。
  • 凯茜去吃午饭,但让机器人运转。
  • 当她返回时,机器人已完成对索赔的处理。它收到,保存并处理了她外出时提出的所有10项新索赔。
  • 午餐后,Cathy打开“ Needs Review”文件夹,以纠正这些索赔与关联帐户之间的任何差异。

以前,凯茜花了20到40分钟才能完成的每项主张现在只需要4分钟即可完成。由于机器人会一直工作,直到处理完所有索赔,因此该队列在大约一个小时内完成。另请注意,该机器人在无人付款的情况下处理索赔。

UiPath消除了瓶颈,消除了重复的手工工作,并加快了理赔流程。因此,保单持有人可以更快地收到他们急需的索赔付款。

听起来您可能想尝试一下,对吗?

为了说明针对汽车保险提供商的保险业中的机器人技术,我们将带您逐步了解保险索赔案例中的机器人技术。我们称之为“汽车保险理赔处理人Dan的一天”。

如今,Dan的大部分工作时间都花在将PDF文件中的索赔表数据复制和粘贴到基于Web的数据管理系统中。Dan必须从电子邮件中检索PDF声明文件,然后将PDF中的所有字段复制并粘贴到文档管理系统中。完成此操作后,Dan接下来必须创建一个?新?记录所有信息并将其从发票导入其中,然后将其附加到管理系统。最后,Dan将其发送给管理层以供批准。

还不错吧?丹是一位出色的员工,干得好。但是,有了机器人在身边,Dan会更好。好多了。

使用RPA可使Dan的工作生活更轻松。

让我们重播场景,但要安装UiPath RPA。现在,RPA软件可以登录Dan的电子邮件应用程序并检索PDF索赔表。该机器人在不同的屏幕上导航,并实际上控制Dan的鼠标和键盘将所有单独的数据字段从PDF文件复制并粘贴到文档管理系统中。

在此保险案例研究中的自动化流程自动化中,RPA保险软件然后创建一个新的Word文档,从发票中复制信息,将其粘贴到新文档上,并将其附加到文档管理系统中。然后,保险机器人将索赔发送到后台以供批准。像这样,Dan现在可以专注于办公室中更重要的工作,而无需积压繁琐的工作,从而浪费了他的时间和精力。

考虑一下之前和之后:Dan曾经消费吗?每个索取15分钟?以上任务。现在,他的机器人运行着所有数据记录工作,只需要他吗?每个索赔四分钟。只需想象一下,一旦在整个组织中大规模推广,这种机器人流程自动化在保险用例中的好​​处就可以了!

为了帮助您理解,欣赏和借鉴RPA在保险行业中的实施方式,以下是六个在美国,欧洲和亚洲采用这种技术的保险公司的示例。

实现准确性,效率和成本管理

  • 总部位于新泽西州纽瓦克
  • 从事业务近145年
  • 为遍布40多个国家的机构和个人客户提供服务
  • 根据其2017 年年度报告,总收入536亿美元

保诚公司机器人过程自动化副总裁安·德尔梅迪科Ann Delmedico)领导了保险公司的机器人过程自动化卓越中心。2017年9月,她发表了演讲,介绍了她的公司如何部署全球RPA解决方案。

RPA是整个公司范围内“转型计划”的一个组成部分,其目标是促进战略增长,改善客户体验并管理成本。保诚选择Blue Prism作为其RPA软件解决方案。

在发表演讲时,Delmedico强调说,该公司在实施RPA的决定时要仔细考虑价值主张,而不是行业趋势。保险公司旨在实现三个主要目标:准确性,效率和成本管理。

下面的四分钟视频演示包括实施RPA时需要考虑的一些技巧,例如,向公司员工介绍平衡消息时,以及确定RPA人才机会。

视频:https//www.youtube.com/watch?v = 5mpbipz2CR0

Prudential首次使用RPA是为了帮助处理付款不匹配问题。可能的解决方案使用自动化来确定,以确定同一个人是否有两个策略,寻找该策略编号的倒置,并检查该策略是否存在借贷。如果无法从这些类别中找到正匹配项,则公司将与银行联系。

2016年7月建立了开始该流程的基础设施;仅在三个月后的10月份就部署了第一个实施方案!截至2016年底,Delmedico报告称已投入生产十个自动化流程,节省了50万美元的运行成本。

更快的文档处理,更高的客户满意度得分

总部位于佐治亚州亚特兰大

  • 创业25年
  • 每年处理近四百万份合同
  • 服务超过1100万消费者

Safe-Guard为汽车行业提供产品和解决方案,其中有福特,哈雷戴维森和宝马是其合作伙伴。

全球RPA软件供应商,总部位于加利福尼亚州尔湾的Kofax发布了一个案例研究,描述了它如何帮助Safe-Guard从繁重的纸张索赔处理过渡到更高效和自动化的例程。Safe-Guard前运营技术副总裁Tim Dewey表示:

“我们通过汽车经销店出售大部分金融和保险产品,这些经销店通常依赖笔和纸。索赔处理是一个类似的繁重过程。在每个领域中,我们都必须从外部利益相关者和客户那里收集大量文档。我们的管理团队花费了大量的时间和精力来扫描和处理硬拷贝文档,以及将电子邮件附件审阅和分类到文件夹中。”

该公司使用Kofax的产品套件实施了一系列自动化解决方案。第一步之一是合同和索赔提交流程的自动化。首先扫描纸质文档,然后将其上传到集中式门户。然后可以通过邮件,电子邮件或传真接收文档。它们通过文档类型进行标识,然后发送到工作队列以进行进一步处理。

接下来,使用自动提取过程,将Safe-Guard认为相关的信息类别从文档中提取出来并存储在系统中。跟踪和分析每个步骤,以确定效率高点和改进机会。

结果,Kofax报告说,其文档捕获处理时间从最多的两个小时减少到仅10到15分钟。文档处理从多达五次减少到只有一次,减少了约80%。总体生产率提高了30%,使客户满意度提高了15%。

提高代理商和客户的满意度

  • 从事业务超过九十年
  • 为超过一千万个家庭提供服务
  • 处理超过1900万份个人保单
  • 跨越所有50个州

总部位于加利福尼亚州伍德兰希尔斯的Farmers Insurance撰写了有关车辆,房屋和小型企业的保单;它还提供各种其他保险和金融服务产品。

农民RPA努力的证据可以在Pegasystems发布案例研究中找到Pegasystems(“ Pega”)成立于1983年,总部位于马萨诸塞州剑桥,致力于开发用于运营和客户参与解决方案的软件。

为了向为小型企业客户提供服务的代理商提供实时支持和更直观的感觉,Farmers与Pega合作部署了自动化软件解决方案。目的是提高代理商响应Famers小型企业客户独特需求的能力。

实施一年后,Pega报告说其业务流程管理(BPM)技术使保险公司的市场份额翻了一番,尽管案例研究中未指定确切的数字。

引用的改进令人印象深刻:

  • 报价生成时间从14天减少到14分钟。
  • 雨伞政策的销售额增长了70%。
  • 不到五个月就部署了新的政策系统。
  • 代理商和客户的满意度均得到提高。

商业商务保险总裁Mhayse Samalya在这三分钟的视频中讨论了自动化协议中嵌入的其他效率工具和节省时间(例如,代理新客户加入的预填充应用程序选项)

在2018年6月,在农民RPA执行额外的证据在提到华尔街日报功能对公司。根据文章,RPA正在试点程序中专门用于“自动执行理赔员的复杂而常规的过程”。Farmers Insurance创新实验室和新创企业总监Rehan Ashroff解释说,该试点的目标是缩短处理时间,提高效率并减少数周至数天甚至数小时的支付周转时间。

自动化掌握在业务管理员而非IT专家的手中

  • 营业近175年
  • 强大的人寿和人寿保险
  • 国家和全球
  • 根据其2017 年年度报告,营业收入为20.6亿美元
  • 根据2018年3月的新闻稿,其2017年营业收入是迄今为止该保险公司历史上最大的

当纽约人寿意识到自己每年要处理超过一百万笔后台交易时,它寻求一种更聪明的方法来改善流程和效率。所以纽约人寿与PEGA合作,开发一种名为自动备份的办公应用Processflow

借助Processflow,业务管理员可以快速更改流程,修改步骤或更改步骤顺序。在这三分钟的视频中,纽约人寿直销公司副总裁Miguel Suarez和纽约人寿直销公司TBC的Jason O'Brien进行了演讲,讨论了该案例研究。在介绍它们时,给定工作流程中128个任务中的84个是由业务管理员而不是IT专家更新或添加到系统中的。

Blue Prism RPA节省了精力,加快了流程

  • 营业近150年
  • 服务超过210个国家
  • 根据其2017 年年度报告,总收入为640亿美元
  • 2070亿美元的投资组合
  • 根据保险信息研究所的统计,在2016年按直接保费计算的前十大商业汽车保险撰写者中排名第四

总部位于瑞士的全球多线保险公司Zurich Insurance提供财产和伤亡以及人寿保险产品和服务。它也是农民保险集团的母公司。

据报道,该公司通过与伦敦RPA软件开发商Blue Prism进行合作来冒险实施RPA 2017年9月,Blue Prism发布了一个案例研究,描述了它如何帮助全球保险公司改善其管理国际保险合同的流程。

在执行RPA之前,苏黎世执行和签订国际合同的程序需要投入大量的员工时间(具体来说,每个保单需要4至5个小时的交易时间)以及从开始到结束的1000多个步骤和子步骤。财产险和一般责任险的数量庞大且与其他业务重叠,因此对于实施RPA尤其成熟。

苏黎世将自动化过程的最初推广目标定在了五个国家,包括英国和德国。在进行案例研究时,这两个国家的Blue Prism机器人实际上已经投入生产。

结果令人印象深刻。迄今为止,RPA的实施已将政策交易时间从近五个小时减少到40分钟到1.5小时之间。此外,Blue Prism声称“例外”流程能够将工作量减少20%到30%,而直通式处理所需的工作量减少了70%。

完整的案例研究显示在下面的视频中;其中包括苏黎世保险公司MBAJoyjit Gorain的讲话,该经理是企业转型,运营和技术部门的运营绩效管理负责人。它只有六分钟长:

https://www.youtube.com/watch?time_continue=80&v=UZSxtlr_xg8

自动化120项核心任务

  • 成立于2007年
  • 印度孟买总部
  • 为国际客户提供资产管理,人寿保险和养老金工具

一个案例研究由PEGA发表提供了如何证明全球人寿人寿实现RPA:保险公司首先确定的机会在它的客户服务体验管理的改善。例如,根据案例研究,手动的旧业务流程通常需要“多个步骤来验证有关用户身份,策略,合规性和清单要求的信息”。

这些费时的任务是过渡到自动化框架的成熟目标。在进行案例研究时,Pega与Aegon合作管理和自动化了大约120个核心业务任务。

这些业务流程的示例包括转移报价和转移结算,工资支付和索赔管理。在不到三分钟的时间里,以下视频IT战略与体系结构负责人John Davidson的演讲为特色,描述了Aegon通过RPA实施所取得的成果。

[在此处插入视频帧抓取]

报告的结果包括:

  • 加快了理赔速度,处理时间减少了60%
  • 发起人净得分(NPS)提升20%,这是衡量客户和员工满意度的重要指标
  • 总共节省84%

通过使用RPA,Aegon节省了以前在人员培训或手动完成任务上花费的时间。节省时间也转化为客户服务的改善:保险公司的联络中心能够将其“首次呼叫解决”率从50%提高到80%。

上面提到的较早的用例(还记得Dan,汽车保险理赔处理程序吗?)和真实的公司示例仅代表RPA如何使保险业务更快,更具成本效益,节省公司资金同时提振客户的几个例子。经验。

那么RPA实施过程如何工作?我们已经规划了一条路径,其中列出了您自己或在专业人员的帮助下跳入RPA时必须完成的关键步骤。

开始RPA保险项目的最有效方法是首先确定可管理的范围。

从小处开始,然后大规模推出。不要在企业范围内摇摆不定;首先在单个业务部门中进行测试。不管别人怎么说,从RPA入手都是行不通的。

可以在保险中实施RPA的过程包括:

  • 承保
  • 入职
  • 更改客户信息
  • 处理工资单
  • 顾客投诉
  • 跨系统信息传输
  • 处理表格
  • 开票

建立保险RPA范围的关键部分是确定公司中哪些区域适合RPA。索赔是一个不错的起点。为什么?索赔部门充斥着客户互动,手工工作,通常会旋转4到7种不同的系统,索赔代表在每天移动数据时必须进行切换。

首先,选择一组100至500名您知道可以更改的员工。开始与他们的制图练习。查看小组的回应。学习有关保险RPA的文化响应的课程。然后放大。

在这个RPA保险用例示例中,我们看到在范围界定过程中,确定适合RPA的非常特定的区域是关键。

从试点项目开始,既降低了项目失败的风险,又降低了学习曲线的成本。当增量实施时,组织变更并没有那么痛苦。

如果您已经与团队或专业人员确定了“可管理范围”,则可以自己开始该过程。UiPath的社区版本是免费的,并且RPA认证课程可以在一个月内在线完成。但是,一旦您毕业于大型项目,如果要成为负责人,就需要6 Sigma培训。

您可以从保险RPA用例实施中获得多种财务收益,因此在尝试将机器人引入流程之前,必须了解您的基准运营成本至关重要。

通常,获取基线运营成本的数字大约需要一两个星期,因此请务必将这段时间预算在计划中。这也将需要与人力资源协调,因此您可以获得范围内每位员工的成本。

在初次尝试实施RPA以及以后的尝试之后,请不要忘记衡量成本。此数据将使您显示由于使用RPA而在一定时间内实现的成本和节省。您将需要有证明,在您将RPA应用于每个流程之前,保险RPA将提供强大的财务利益,而且数字不会说谎。

这是最困难的部分,但也是最重要的部分,因此请确保不要跳过它!现在是时候深入研究保险公司中的流程映射了。您需要规划要考虑的每一个系统和人员以获得RPA协助。因此,您需要对执行操作所需的所有前台和后台任务进行全面的流程分析;这一步对于确定RPA如何提供帮助至关重要。

这不只是在表面上映射。此步骤要求您一直将过程映射到鼠标单击级别。

一种方法是执行“观察中的一天”;这就是我们在实验室所做的。这些操作可以面对面或通过屏幕共享软件进行。我们将观察工作人员整天整整一周地执行任务,以记录所有可以实施RPA的条件。GoToMeeting,Webex和Team Viewer是我们在异地观察中的最爱。

确定了可以实施RPA的所有领域之后,您将需要使用流程映射软件(例如Microsoft Visio)以可视方式表示构建保险RPA用例的步骤。必须表示工作流程中的每个细节(包括鼠标单击和击键)。

记录此问题的一种好方法是使用BPMN 2.0模具,这是一种表示过程流的“编码级标准”方式。这样可以轻松地移交给RPA供应商的IT部门。在您有足够大的样本量来验证您的发现之前,将需要为每个员工完成整个过程。这可能并不容易,但是请记住,付出是值得的。

 

要成功并有效地推广RPA以扩大规模,就意味着必须首先全面规划和标准化所有内容。因此,现在是下一个关键步骤的时候了:在实现机器人流程自动化之前对保险流程进行标准化。请记住:如果您不准备分析和标准化当前的手动流程,则不应该加入RPA。

 

在UiPath的快照中,我们看到通过保险RPA自动化的每个子流程均由可以在按键级别上进行跟踪的活动组成。

 

既然您已完成了最艰巨的工作,那就是规划所有工作流程并标准化手动工作流程,现在是时候实施新的保险RPA流程了。我们建议在Blue Prism或Automation Anywhere上使用UiPath,因为它最容易使用-并且您可以尝试使用一个社区版本,该版本是免费的。

您最简单的选择是雇用RPA保险顾问来完成所有困难的工作:制图,标准化流程和咨询。一旦一切准备就绪,他们便可以将实际RPA技术的安装交给实施团队。咨询公司之间的价格各不相同,但我们坚信降低成本和降低风险。

或者,您可以通过RPA认证,从而可以自己实施。这样的优点是可以节省您的钱,同时可以开发新技能来增强您的简历。

新技术总是伴随着风险。但是,与长期技术实施相比,RPA的运营风险相当低。由于RPA就像是在后台运行的层,因此,如果选择这样做,关闭机械手也不会损害您的核心保险流程。机器人也不需要组织范围的变更管理,它们只会影响单个用户的桌面设置。如果您的机器人只是记录和抓取数据,那么如果出现问题,它们将不会破坏您的IT系统。

银行中RPA的风险类别包括:

  • 操作风险
  • 合规风险
  • 数据质量风险
  • 道德风险

每个人都可能听到过类似“机器人将窃取您的工作!”的信息。以这种或那种方式。开始任何RPA项目都可能会面临内部人员退缩的风险。确保清楚地传达项目目标,让工作人员知道机器人只是帮助他们减少移动数据所需工作量的工具。除了工作人员的压力外,操作系统更新还可能导致机械手停机。RPA机器人将需要不时更新和修复,幸运的是,如果需要重新配置,则可以在几个小时内进行更新。

项目经理应始终掌握已安装的保险机器人的清单,以免未经检查的机器人成为问题。未遵循遵从性流程的机器人会导致遵从性方面出现大量问题。这就是为什么除非经过深思熟虑,否则保险机器人只能充当人类的延伸,而不是代替人类。保险RPA是最终用户友好的,但是技术的管理需要纪律和决策能力。

机器人无疑有助于减少后台转录操作中的不良数据量,但如果从前台收到的数据已经处于不良状态,则不会。机器人正在将100倍以上的数据转录到系统中,并且如果这些数据以不良的质量发送到机器人,则我们陷入了一个非常麻烦的情况,那就是错误的数据泛滥到了系统中。“大数据”标准化流程是RPA实施期间不可忽视的要素。

道德是最近许多对话的重中之重。公司必须平衡对人员和技术的投资。如果企业只投资技术而忽略了他们的劳动力,那么道德就会迅速下降。值得庆幸的是,RPA将人与技术结合在一起,可以在人力和技术上进行平衡的投资,同时提高利润和削减成本。

因此,您已经研究了选择并制定了实施RPA的可靠计划。怎么办?

如果您的决定是“雇人帮助”,我们很高兴为您介绍保险行业中机器人技术的各种解决方案。有兴趣将RPA的功能用于您的保险公司吗?随时与我们联系以了解更多信息

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